رئیس مرکز مبارزه با پولشویی سازمان بورس با بیان اینکه احراز هویت مشتریان منحصر به بازار سرمایه نبوده و در همه حوزه های کسب و کار لزامی است، چالش های این حوزه و اقدامات حفظ نظام سلامت معاملاتی را اعلام کرد.
به گزارش پایگاه خبری بورس پرس، صابر جعفروند آذر با بیان اینکه موضوع احراز هویت مشتریان و الزام آن جهت انجام فعالیت های تجاری منحصر به بازار سرمایه نبوده و به جهت رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی در همه حوزه های کسب و کار برای اشخاص مشمول الزامی است به سنا گفت: بدیهی است بورس نیز به عنوان یکی از حوزه های پیشرفته در کسب و کار و تجارت از این امر مستثنی نیست.
وی افزود: بنا بر مقررات پولشویی و بطور مشخص براساس آئین نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۲۱ مهر سال ۹۸ هیات وزیران ، کلیه اشخاص مشمول به موجب مواد ۵ و ۶ قانون مبارزه با پولشویی که مشخصاً اشخاص تحت نظارت سازمان بورس در بازار سرمایه را هم در برمی گیرد، ملزم به رعایت قوانین و مقررات در حوزه پولشویی اند.
این مقام مسئول ادامه داد: بر این اساس علاوه بر سازمان بورس به عنوان دستگاه متولی نظارت، کلیه اشخاص مشمول تحت نظارت نیز شامل شرکت های زیر مجموعه، بورس ها، شرکت سپرده گذاری مرکزی، شرکت های کارگزاری و موسسات و نهادهای مالی و ناشران اوراق بهادار ، مشمول قوانین و مقررات فوق خواهند بود. به عبارتی یکی از اساسی ترین موضوعات در این حوزه، موضوع احراز هویت مشتریان است.
جعفروند آذر با طرح این موضوع که شاید برای برخی فلسفه وجودی و لزوم این تکلیف قانونی مورد سوال باشد، توضیح داد: در چارچوب های مقررات بین المللی و ملی کشورهای مختلف ارائه خدمات پایه توسط اربابان کسب و کار نیازمند شناسایی مشتریان یا همان KYC است. قانون، ارائه هرگونه خدمات پایه را بدون شناسایی مشتریان منع کرده است. جالب تر اینکه همین انجام KYC نیز به صورت دفعه واحدی نبوده بلکه به تناسب سطح فعالیت و طبقه بندی ریسک مشتریان و سطح، نوع و میزان خدمات ارائه خدمات به مشتریان امری مستمر است.
وی با بیان اینکه طبیعتاً گام اولیه در شناسایی مشتریان از طریق احراز هویت آنها در چارچوب پروتکل های موجود در مشخصات هویتی تعریف شده برای افراد در هر کشوری صورت می پذیرد، عنوان کرد: در ایران نیز اسناد و مدارک هویتی از قبیل شناسنامه، کارت ملی، گذرنامه و مشخصات مندرج در آنها شامل مشخصات هویتی فردی و شماره و سریال شناسنامه، کد ملی، شماره گذرنامه و غیره در انطباق با خصوصیات فیزیکی شخص به عنوان اصیل یا نماینده قانونی صورت می گیرد.
رئیس مرکز مبارزه با پولشویی سازمان بورس اضافه کرد: انطباق مشخصات فردی با اسناد هویتی عموماً بصورت حضوری و چهره به چهره انجام می شود ولی با پیشرفت های صورت گرفته در عرصه فناوری دیجتال، مواردی نیز بصورت غیر حضوری قابل انجام است. فارغ از شیوه ها و ساز و کارهای حضوری یا دیجیتالی در احراز هویت مشتریان، هدف اصلی در این زمینه حصول اطمینان خاطر در صحت اطلاعات مشتریان برای نظارت در یکی بودن عامل و معامله گر با مالک ذی نفع Beneficial Owner است.
جعفروند آذر با اشاره به اقدامات این مرکز در حفظ نظام سلامت معاملاتی در بازار سرمایه گفت: از سال های قبل اقدامات موثری در زمینه رفع مغایرت در مشخصات کدهای سهامداری و یا حذف تعدد کد اشخاص صورت گرفته به طوری که در حال حاضر نارسایی یا نقصی در این موارد در بازار وجود ندارد. اکتفا به روش های سنتی معمول در حفظ نظام سلامت معاملاتی بازار کافی به مقصود نیست و با تغییر در مقررات، ساختارها و نظام کنترل فعالیت اشخاص در بازار، تغییراتی نیز در جنبه های مختلف آن چه در شناسایی ذی نفع اصلی و چه در منشاء وجوه مورد استفاده در مبادلات ایجاد شده است.
وی ادامه داد: با توجه به اینکه انجام احراز هویت به جهت شناسایی مشتریان قابل حذف نیست و اصل و اساس سایر اقدامات و مجوزهای فعالیت در بازار است لذا تدابیری اندیشیده شده تا این مهم تسهیل شود و در حد امکان از ابزارها و امکانات قابل استفاده در این زمینه حداکثر استفاده صورت بگیرد. سیستم احراز هویت مشتریان از سوی سازمان بورس در سال های اخیر عملیاتی و به روز شده و در حال حاضر موارد اولیه شناسایی توسط آن انجام می شود. بستر ایجاد شده موجود توسط شرکت های کارگزاری، مراکز ارائه دهنده خدمات در پیشخوان دولت و شعب برخی بانک ها مورد استفاده قرار می گیرد.
این مقام مسئول تصریح کرد: با توجه به اینکه این سیستم بخشی از فرآیند کلی شناسایی را انجام می دهد ، عملیات در سه سطح الزامی شناسایی شامل شناسایی ساده، معمول و مضاعف سطح اول یا همان شناسایی ساده تا حد زیادی انجام می شود. سایر سطوح حسب مورد باید توسط اشخاص مشمول برای مشتریان آنها طبق مقررات انجام شود که البته در این زمینه نیز برنامه ها و اقدامات توسعه ای بر اساس ساختارهای مورد نظر مرکز دنبال می شود.
جعفروند آذر با برشمردن چالش های موجود در این حوزه عنوان کرد: سه چالش اساسی موجود در این بخش در شرایط حاضر همه گیری بیماری کوید-۱۹ و مشکلات کلی در رعایت فاصله فیزیکی یا اجتماعی، اقبال عمومی به بازار سرمایه و افزایش متقاضیان سرمایه گذاری در بورس و به تبع آن افزایش بسیار زیاد مشتریان در بازار و نیز موضوع سهام عدالت و فراهم شدن امکان نقدشوندگی از طریق بازار سرمایه برای مالکان آن است.
وی با بیان اینکه در بحث همه گیری کووید- ۱۹ اقداماتی صورت گرفته که تا حد زیادی نیز موثر بوده، افزود: افزایش مراکز ارائه خدمات احراز هویت و استفاده از امکانات فیزیک و شعب بانک ها برای این موضوع بوده به طوری که در حال حاضر از طریق بانک های صادرات، آینده و شهر و موسسه اعتباری ملل انجام می شود. در این اقدام هم امکان افزایش شعبات خدمات دهنده بانک های فوق در حد تمامی شعب وجود دارد چندان که در بانک شهر صورت گرفته و هم با مشارکت دیگر بانک ها و موسسات قابلیت افزایش و تسریع ارائه خدمات فراهم می شود.
رئیس مرکز مبارزه با پولشویی سازمان بورس گفت: در مورد افزایش تقاضای حضور در بازار سرمایه و صدور کدهای جدید گسترش مراکز احراز هویت برای شناسایی و صدور کد سهامداری بخشی از عمده مشکل افزایش تقاضا را می تواند برطرف کند و نیز تعدیل میزان تقاضا با ثبت نام بخش زیاد متقاضیان در ماه های آتی قابل تصور است.
جعفروند آذر ادامه داد: در خصوص سهام عدالت که مالکان شامل اکثریت جمعیت هستند نیز با توجه به اینکه لزوماً همه اشخاص به صرف داشتن سهام عدالت تمایل یا امکان حضور و فعالیت دائمی در بازار ندارند، فراهم سازی شرایط خاص برای این افراد در تسهیل شرایط فروش و ایجاد نقد شوندگی برای سهام آنها بدون نیاز به ایجاد تغییر در ساختارها و رویه های موجود و نیز در سریع ترین زمان ممکن با مشخص کردن یک رویه مشخص و کلی به سهولت قابل انجام بوده و مانع و مشکل عمده ای در این زمینه متصور نیست.
انتهای پیام