فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟ مقایسه درآمد، ریسک و سرمایه مورد نیاز

به گزارش پایگاه خبری بورس پرس، فارکس و ارز دیجیتال هر دو امکان معامله و کسب سود از تغییرات قیمت را فراهم می‌کنند اما از نظر ساختار بازار، میزان نقدشوندگی، نوسان ، ساعات معامله و عوامل مؤثر بر قیمت تفاوت‌های مهمی دارند. به همین دلیل پیش از انتخاب هر بازار باید میزان سرمایه، تحمل ریسک و شیوه معاملاتی فرد مشخص شود. در بازار ارز، انتخاب استراتژی فارکس متناسب با میزان تجربه و سرمایه، اهمیت زیادی در مدیریت ریسک معاملات دارد.

در کنار استراتژی معاملاتی، انتخاب بروکر و بررسی شرایط حساب نیز از مراحل مهم ورود به بازار فارکس است. برای مثال، معامله‌گران پیش از افتتاح حساب در بروکر فیبوگروپ یا سایر بروکرها معمولاً مواردی مانند حداقل واریز، نوع حساب، اسپرد، اهرم، پلتفرم معاملاتی و شرایط برداشت وجه را با یکدیگر مقایسه می‌کنند.

فارکس و ارز دیجیتال چه تفاوتی با یکدیگر دارند؟

بازار فارکس چیست؟

فارکس مخفف Foreign Exchange و به معنی بازار مبادله ارزهای خارجی است. در این بازار، یک ارز در مقابل ارز دیگری معامله می‌شود و به همین دلیل معاملات در قالب جفت‌ارزهایی مانند EUR/USD، GBP/USD و USD/JPY انجام می‌شوند.

فارکس از نظر حجم معاملات بزرگ‌ترین بازار مالی جهان محسوب می‌شود. طبق تازه‌ترین پیمایش سه‌ساله بانک تسویه بین‌المللی، متوسط گردش روزانه معاملات فارکس در آوریل ۲۰۲۵ به حدود ۹.۵ تریلیون دلار رسیده است.

فعالیت بازار فارکس از دوشنبه تا جمعه و تقریباً به صورت شبانه‌روزی ادامه دارد. هم‌پوشانی سشن‌های معاملاتی مهم مانند لندن و نیویورک معمولاً از دوره‌های پرحجم‌تر معاملات بشمار می‌رود.

مزایا و معایب کسب درآمد از فارکس

بازار ارز دیجیتال چیست؟

بازار ارز دیجیتال شامل خرید و فروش دارایی‌های دیجیتالی مبتنی بر فناوری‌هایی مانند بلاکچین است. بیت‌کوین و اتریوم شناخته‌شده‌ترین نمونه‌ها هستند، اما هزاران دارایی دیجیتال دیگر نیز در صرافی‌های مختلف معامله می‌شوند.

یکی از مهم‌ترین تفاوت‌های این بازار با فارکس، فعالیت بدون توقف آن است. بازار ارز دیجیتال هفت روز هفته و در تمام ساعات شبانه‌روز فعال است.

نوسانات قیمتی نیز معمولاً در بازار کریپتو شدیدتر است. همین ویژگی می‌تواند فرصت‌های معاملاتی بیشتری ایجاد کند، اما در مقابل، احتمال زیان سریع و سنگین را نیز افزایش می‌دهد.

مزایا و معایب کسب درآمد از ارز دیجیتال

درآمد فارکس بیشتر است یا ارز دیجیتال؟

نمی‌توان برای این سؤال یک پاسخ ثابت در نظر گرفت. میزان درآمد در هر دو بازار به سرمایه اولیه، مهارت معامله‌گر، مدیریت ریسک، شرایط بازار، میزان استفاده از اهرم و استراتژی معاملاتی بستگی دارد.

ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات بیشتر می‌توانند در مدت کوتاه تغییرات قیمتی بزرگ‌تری ثبت کنند اما همین موضوع ریسک زیان را نیز افزایش می‌دهد.

در فارکس معمولاً نوسانات جفت‌ارزهای اصلی محدودتر است، اما معامله‌گران می‌توانند از اهرم استفاده کنند. اهرم قادر است هم سود و هم زیان را چند برابر کند و به همین دلیل استفاده نادرست از آن یکی از مهم‌ترین ریسک‌های معاملات فارکس است.بنابراین بازاری که نوسان بیشتری دارد الزاماً بازاری با درآمد بیشتر نیست.

عوامل مؤثر بر درآمد در فارکس

قیمت جفت‌ارزها در بازار فارکس بیش از هر چیز تحت تأثیر متغیرهای اقتصاد کلان قرار دارد. برخی از مهم‌ترین آنها عبارت‌اند از:

- تصمیمات نرخ بهره بانک‌های مرکزی

- نرخ تورم

- وضعیت بازار کار و نرخ بیکاری

- رشد اقتصادی

- سیاست‌های پولی و مالی

- تحولات سیاسی و ژئوپلیتیکی

- انتظارات معامله‌گران نسبت به آینده اقتصاد

انتشار داده‌هایی مانند نرخ تورم آمریکا، گزارش اشتغال یا تصمیمات فدرال رزرو می‌تواند در مدت کوتاهی باعث افزایش نوسان جفت‌ارزهای اصلی شود.

عوامل مؤثر بر درآمد در ارز دیجیتال

بازار ارز دیجیتال علاوه بر متغیرهای اقتصاد کلان، به عوامل دیگری نیز واکنش نشان می‌دهد.

احساسات سرمایه‌گذاران، میزان پذیرش یک پروژه، تحولات فناوری، قوانین کشورهای مختلف، فعالیت سرمایه‌گذاران بزرگ، اخبار صرافی‌ها و شبکه‌های اجتماعی می‌توانند قیمت ارزهای دیجیتال را تحت تأثیر قرار دهند.

در دارایی‌هایی با ارزش بازار پایین‌تر، حتی ورود یا خروج حجم محدودی از سرمایه می‌تواند باعث نوسانات قابل‌توجه شود.

مقایسه نقدشوندگی فارکس و ارز دیجیتال

نقدشوندگی نشان می‌دهد یک دارایی با چه سرعتی و با چه میزان تغییر قیمت می‌تواند خرید یا فروخته شود.

نقدشوندگی در فارکس

جفت‌ارزهای اصلی فارکس مانند EUR/USD و USD/JPY از نقدشوندگی بسیار بالایی برخوردارند. حجم زیاد معاملات باعث می‌شود در شرایط عادی بازار، سفارش‌ها با سرعت بیشتری اجرا شوند و فاصله قیمت خرید و فروش محدودتر باشد.

این ویژگی برای معامله‌گران کوتاه‌مدت اهمیت زیادی دارد.

نقدشوندگی در ارز دیجیتال

نقدشوندگی در بازار کریپتو بین دارایی‌های مختلف تفاوت زیادی دارد.

بیت‌کوین و اتریوم معمولاً حجم معاملات بالایی دارند، اما برخی آلت‌کوین‌ها و توکن‌های کوچک ممکن است نقدشوندگی بسیار پایین‌تری داشته باشند.

کاهش نقدشوندگی می‌تواند باعث افزایش اسلیپیج و اختلاف بیشتر میان قیمت مورد انتظار و قیمت واقعی اجرای سفارش شود.

مقایسه نوسان فارکس و ارز دیجیتال

نوسان یکی از اصلی‌ترین تفاوت‌های این دو بازار است.

میزان نوسان در فارکس

جفت‌ارزهای اصلی معمولاً نسبت به بسیاری از ارزهای دیجیتال نوسان روزانه محدودتری دارند. نقدشوندگی بالا، حضور بانک‌ها و مؤسسات مالی بزرگ و ساختار گسترده بازار از عوامل مؤثر بر این موضوع هستند.

با این حال در زمان انتشار اخبار اقتصادی یا وقوع رویدادهای سیاسی مهم، نوسانات فارکس نیز می‌تواند به شکل قابل‌توجهی افزایش پیدا کند.

میزان نوسان در ارز دیجیتال

نوسانات در بازار کریپتو معمولاً شدیدتر است. بیت‌کوین و اتریوم نیز گاهی در مدت کوتاهی تغییرات قابل‌توجهی را تجربه می‌کنند و این نوسانات در ارزهای دیجیتال کوچک‌تر می‌تواند بسیار بیشتر باشد.

بنابراین بازار کریپتو می‌تواند فرصت بیشتری برای استفاده از حرکت‌های بزرگ قیمت ایجاد کند، اما ریسک آن نیز متناسب با همین نوسان افزایش پیدا می‌کند.

مقایسه ریسک فارکس و ارز دیجیتال

هیچ‌یک از این دو بازار را نمی‌توان بدون ریسک دانست، اما نوع ریسک‌ها متفاوت است.

ریسک‌های معامله در فارکس

- استفاده بیش از حد از اهرم

- نوسانات ناشی از اخبار اقتصادی

- تغییر سیاست بانک‌های مرکزی

- تغییرات ناگهانی نرخ ارز

- انتخاب بروکر نامناسب

- مدیریت نادرست حجم معاملات

بخصوص اهرم بالا می‌تواند زیان ناشی از یک حرکت کوچک بازار را به میزان قابل‌توجهی افزایش دهد.

ریسک‌های معامله در ارز دیجیتال

در بازار ارزهای دیجیتال علاوه بر ریسک تغییر قیمت، ریسک‌های دیگری نیز وجود دارد:

- هک صرافی یا کیف پول

- کلاهبرداری پروژه‌ها

- از دست دادن کلید خصوصی

- تغییر قوانین و محدودیت‌های نظارتی

- دستکاری قیمت در دارایی‌های کم‌حجم

- سقوط شدید قیمت در مدت کوتاه

به همین دلیل، نگهداری دارایی و انتخاب صرافی نیز بخشی از مدیریت ریسک در این بازار محسوب می‌شود.

برای شروع فارکس سرمایه بیشتری نیاز است یا ارز دیجیتال؟

از نظر فنی می‌توان فعالیت در هر دو بازار را با سرمایه نسبتاً کم آغاز کرد اما حداقل مبلغ امکان شروع معامله با سرمایه منطقی برای مدیریت ریسک تفاوت دارد.

در صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً امکان خرید مقدار بسیار کوچکی از یک دارایی وجود دارد. بنابراین کاربر می‌تواند با سرمایه محدود نیز وارد بازار شود.

در فارکس حداقل واریز به بروکر و نوع حساب بستگی دارد. برای نمونه، فیبوگروپ برای برخی حساب‌های استاندارد حداقل واریز ۵۰ دلار اعلام کرده و حساب‌های Cent این مجموعه امکان شروع با مبالغ بسیار پایین‌تر را نیز فراهم می‌کنند.

با این حال، پایین بودن حداقل واریز به این معنی نیست که معامله با سرمایه بسیار محدود لزوماً تصمیم مناسبی است؛ زیرا حجم سرمایه بر امکان مدیریت ریسک تأثیر مستقیم دارد.

درآمد یک تریدر حرفه‌ای فارکس چقدر است؟

برای درآمد ماهانه معامله‌گران حرفه‌ای نمی‌توان درصد مشخص و قابل تضمینی تعیین کرد.

عملکرد یک معامله‌گر ممکن است از ماهی به ماه دیگر تغییر کند و حتی معامله‌گران باتجربه نیز دوره‌های زیان‌ده دارند. سرمایه اولیه، میزان ریسک در هر معامله، تعداد معاملات، شرایط بازار و استراتژی مورد استفاده همگی روی نتیجه نهایی تأثیر می‌گذارند.

بنابراین معیار مناسب‌تر برای ارزیابی یک معامله‌گر حرفه‌ای، صرفاً سود یک یا چند ماه نیست؛ بلکه ثبات عملکرد، کنترل افت سرمایه و توانایی مدیریت ریسک در دوره‌های مختلف بازار اهمیت بیشتری دارد.

درآمد تریدر حرفه‌ای ارز دیجیتال چقدر است؟

در بازار ارز دیجیتال نیز نمی‌توان درآمد ثابت یا میانگین مشخصی برای معامله‌گران حرفه‌ای تعیین کرد.

یک معامله‌گر ممکن است در بازار صعودی بازده بالایی کسب کند و همان استراتژی در یک بازار نزولی نتیجه متفاوتی داشته باشد.

نوسان بالاتر کریپتو می‌تواند فرصت کسب سود را افزایش دهد، اما زیان‌های احتمالی نیز می‌توانند به همان اندازه بزرگ باشند. به همین دلیل، ارائه درصد ثابت به عنوان «درآمد ماهانه تریدر حرفه‌ای ارز دیجیتال» معیار دقیقی برای ارزیابی این فعالیت نیست.

فارکس برای مبتدیان بهتر است یا ارز دیجیتال؟

انتخاب میان فارکس و ارز دیجیتال برای افراد تازه‌کار به هدف و میزان دانش آنها بستگی دارد.

فارکس از یک سو منابع آموزشی گسترده، حساب‌های دمو و ساختار معاملاتی نسبتاً مشخصی دارد. از سوی دیگر، مفاهیمی مانند مارجین، اهرم، لات، پیپ و تحلیل داده‌های اقتصاد کلان می‌توانند برای افراد تازه‌کار پیچیده باشند.

بازار ارز دیجیتال از نظر خرید و فروش اولیه ساده‌تر به نظر می‌رسد، اما نوسانات شدید و تعدد پروژه‌ها و صرافی‌ها ریسک‌های متفاوتی ایجاد می‌کند. بنابراین برای مبتدیان، آموزش و تمرین اهمیت بیشتری از انتخاب نام بازار دارد.

کدام بازار برای سبک‌های معاملاتی مختلف مناسب‌تر است؟

نوع استراتژی می‌تواند در انتخاب بین فارکس و ارز دیجیتال نقش مهمی داشته باشد.

فارکس برای اسکالپ و معاملات روزانه

نقدشوندگی بالا و اسپرد محدود جفت‌ارزهای اصلی باعث شده فارکس در میان اسکالپرها و معامله‌گران روزانه محبوب باشد.

در ساعات پرحجم بازار مانند هم‌پوشانی لندن و نیویورک، معمولاً فرصت‌های بیشتری برای معاملات کوتاه‌مدت ایجاد می‌شود.

البته افزایش تعداد معاملات به معنی افزایش احتمال سود نیست و هزینه معاملات و مدیریت ریسک همچنان اهمیت زیادی دارند.

ارز دیجیتال برای معاملات و سرمایه‌گذاری بلندمدت

بخش دیگری از فعالان بازار کریپتو به جای معاملات کوتاه‌مدت، دارایی‌های دیجیتال را برای مدت طولانی نگهداری می‌کنند.

استراتژی هولد بر این فرض استوار است که یک دارایی یا پروژه در بلندمدت می‌تواند رشد کند. موفقیت این روش نیز به انتخاب دارایی، قیمت خرید، شرایط بازار و مدیریت سرمایه وابسته است و تضمینی برای افزایش قیمت وجود ندارد.

در نهایت فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

پاسخ این سؤال به ویژگی‌های معامله‌گر بستگی دارد.

فارکس معمولاً از نقدشوندگی بالاتر و نوسانات کنترل‌شده‌تری در جفت‌ارزهای اصلی برخوردار است و برای افرادی که به تحلیل اقتصاد کلان، معاملات کوتاه‌مدت و ساختار مشخص‌تر بازار علاقه دارند، می‌تواند گزینه قابل بررسی باشد.

در مقابل، بازار ارز دیجیتال به صورت شبانه‌روزی و هفت روز هفته فعال است، امکان ورود با سرمایه محدود را فراهم می‌کند و نوسانات بیشتری دارد؛ ویژگی‌ای که هم می‌تواند فرصت ایجاد کند و هم میزان ریسک را افزایش دهد.

در نتیجه نمی‌توان صرفاً بر اساس میزان سود احتمالی یکی از این دو بازار را بر دیگری برتر دانست. میزان تجربه، سرمایه، تحمل ریسک، استراتژی و توانایی مدیریت سرمایه عوامل مهم‌تری در انتخاب میان فارکس و ارز دیجیتال هستند.

منبع: سایت رسمی ایران تریدر

انتهای پیام