آینده بازار سرمایه بدون فناوری امکان پذیر نیست/فین تک ها پل ارتباطی با بازار پول

به گزارش پایگاه خبری بورس پرس، پنل تخصصی نقش پلتفرم های هوشمند مالی در توسعه کسب و کارها با تمرکز بر بازار سرمایه در حاشیه برگزاری نمایشگاه کیش اینوکس ۲۰۲۲ با حضور بهنام محسنی مدیرعامل تامین سرمایه تمدن، علیرضا دلیری دستیار ویژه معاونت علمی و فناوری رییس جمهوری، رضا نوحی مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس، روح اله دهقان مدیرعامل شرکت مدیریت فناوری بورس تهران، محمد قاسمی مدیرعامل شرکت توسعه فناوری مزدک و مصطفی دیردار مدیرعامل شرکت رهپویان گستر صحرا توسط تامین سرمایه تمدن برگزار شد.

نقش غیر قابل انکار فناوری در آینده بازار سرمایه

بر اساس این گزارش، بهنام محسنی مدیرعامل تامین سرمایه تمدن در این پنل گفت: جایگاه ویژه فین‌تک ها در رشد تولید ناخالص داخلی کشورها و توسعه کسب و کارها در شرکت ها امری ثابت شده است در سال های اخیر، اقتصادهای نوظهور با موضوعات حوزه فناوری های مالی به دنبال بدست آوردن سهم قابل توجه در اقتصاد دنیا هستند و نیاز در بازار سرمایه در این مقطع زمانی به فناوری اثبات شده است.

وی افزود: تامین سرمایه ها و نهاد‌های مالی، نقش عمده ای در بازار پول ایفا می‌کنند و فین تک، پل ارتباطی میان بازار سرمایه و پول است. در کنار همه موضوعاتی که در بازار سرمایه در جریان است، بحث لزوم مرزبندی سرمایه گذاری در بازارهای پر ریسک و کم ریسک بیش از پیش احساس می شود. هر چه بازار سرمایه توسعه پیدا می کند به این مرزبندی ها نیاز وجود دارد.

محسنی ادامه داد: نقش سازمان بورس به عنوان تنظیم کننده مقررات در توسعه فین‌تک ها بسیار اساسی و ریل گذاری و تداوم این حرکت نیازمند توجه ویژه سازمان است. هیچ یک از راه حل های آینده بازار سرمایه بدون فناوری امکان پذیر نیست و نقش آن انکارناپذیر است. بحث زیرساخت ها در گسترش بستر پلتفرم های هوشمند بسیار مفید و کلیدی است. امید است با حرکت های مطلوبی که سال های گذشته از سوی شرکت مدیریت فناوری در توسعه زیرساخت پلتفرم های معاملات صورت گرفته، بتوان شاهد رشد روز افزون بازار سرمایه بود.

لزوم توجه ویژه به فناوری های مالی و همراستایی با بازارهای بین المللی

علیرضا دلیری دستیار ویژه معاونت علمی و فناوری ریاست جمهوری درخصوص نقش دولت ها و بخش عمومی در فین‌تک ها گفت: برای حضور در این قطار در حال حرکت باید موضوع توسعه فعالیت کسب و کار، سرمایه گذاری و تعامل با بخش خصوصی را برای ذهن باز نگه داشت. رسوخ فناوری در زندگی روزمره مردم دنیا روز به روز نمایان تر و پررنگ تر می شود و در کنار آن سرمایه گذاری در این حوزه نیز روز به روز ارتقا یافته تر می شود.

وی افزود: آمار شرکت هایی که در حوزه سرمایه گذاری مالی دنیا فعالیت می کنند از رشد چشمگیری برخوردار شدند. افق آینده را باید غیر قابل پیش بینی دانست. برای مثال هوش مصنوعی در سال 2022 رشد 6 درصدی را نسبت به سال 2020 ثبت کرد. در بحث های فناوری به ویژه فناوری های مالی یکی از گزینه های مهم صرفه جویی در هزینه و تسهیل گری است. در میان 500 شرکتی که در دنیا در حوزه پلتفرم های ابری فعالیت می کنند یک تریلیون دلار صرفه جویی صورت گرفته است.

این مقام مسئول ادامه داد: فضای سرمایه گذاری و توجه دنیا به این حوزه بر روی فناوری های نوین است. ایران نمی تواند بیگانه با فضای بین الملل باشد. امکان مسدود سازی این خدمات وجود ندارد و دروازه کشورها برای ارائه خدمات بصورت آنلاین باز خواهد بود. برآورد می شود خدمات مالی در افق نه چندان دور در پلتفرم های بین المللی مثل بلاکچین ارائه شود.

دلیری عنوان کرد: قطعا در آینده حوزه فناوری های مالی توسعه بیشتری پیدا خواهند کرد. همه حوزه های فناوری مالی در تسهیل گری زندگی روزمره تک تک افراد جامعه تاثیر خواهند داشت و اگر فین‌تک را در زندگی مردم رسوخ داد قطعا در هزینه های مردم، وقت آنها و هزینه های حاکمیتی صرفه جویی کرده و به ارائه خدمات سرعت داده می شود. نمونه بارز نیاز صنایع به فین‌تک ها بحث های بیمه ای است. آیا بالا بردن ضریب نفوذ بیمه با روش های سنتی که تا کنون موجود بوده امکان پذیرتر است یا با پلتفرم های آنلاین و پورتفو و آپشن های متنوع بیمه ای؟

وی اضافه کرد: حاکمیت بپذیرد حرکت در این مسیر اجتناب ناپذیر است و نهاد مربوطه متولی سیاست گذاری باید پای کار باشد. این موضوعات منوط به بیمه نبوده و در بحث بانکداری، بازار سرمایه و رگولاتوری و نظارت نیز مطرح است. معاونت علمی و فناوری ریاست جمهوری در کنار شرکت ها و افرادی که در حوزه پلتفرم های مالی فعالیت هایی را آغاز کردند، بوده تا در راستای مقابله با فضای سنتی، سدها و موانع این حوزه نیز شکسته شود.

نقش انکارناپذیر فناوری در توسعه ابزارهای مالی

رضا نوحی مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس با بیان اینکه برای این حوزه سرمایه گذاری غیر مستقیم تبلیغ می شود، گفت: همه افراد نیازمند سرمایه گذاری بخشی از عایدی هستند تا با صرفه جویی در مصارف فعلی رفاه بیشتری را در آینده بدست آورند. در گام نخست صندوق های سرمایه گذاری مشترک با هدف اطمینان خاطر سرمایه گذاران شکل گرفتند.

وی افزود: در گام بعدی موضوع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله که سرمایه گذار، واحدهای سرمایه گذاری را مشابه سهام خریدارای کرده یا آن را می فروشد مطرح و بطور همزمان مشتقات که هم به جهت حسابداری و هم اجرایی شرایط متفاوتی داشت، اجرایی شد. با روی کار آمدن صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله، دیگر امکان توقف وجود نداشت و چون موضوع ابزارهای جدید هم مطرح و بازار بزرگتر می شد، مدیران برای مدیریت صحیح صندوق ها دست به دامان فناوری های بروز شدند.

نوحی ادامه داد: بیماری کرونا فرصت رشد را به فناوری ها داد و بحث شناسایی غیر حضوری سرمایه گذاران را نیز فراهم کرد. در حوزه صندوق های سرمایه گذاری همواره برخی ریسک ها وجود دارد که باید از سوی ناظر هم مورد رصد قرار گیرد. بنابراین سازمان بورس بحث سامانه نظارت مکانیزه صندوق های سرمایه گذاری را پیاده سازی کرد و برای پیاده سازی تمامی این موارد نیازمند استفاده از فناوری بود. در قدم بعدی برای بحث پرداخت های الکترونیکی و کاهش ریسک این بخش نیز نیازمند فناوری است.

پلتفرم های مورد نیاز کسب و کارها بر روی بسترهای ابری ارایه شود

روح اله دهقان مدیرعامل شرکت مدیریت فناوری بورس تهران با بیان اینکه یکی از مسایل حایز اهمیت در پلتفرم های هوشمند بحث زیرساخت هایی است که پلتفرم ها باید بر روی آنها سوار و قابلیت ارایه خدمت را پیدا کنند، گفت: اگر این زیرساخت ها مدنظر قرار نگیرند قطعا تداوم کسب و کارها با مخاطره جدی روبرو می شود. در ایران هم باید در مسیر توسعه زیرساخت ها و پلتفرم ها پیش رفت تا بتوان از مزایای این نوع پلتفرم ها استفاده کرد.

وی افزود: در دنیای مالی حجم زیادی داده در حال تولید است و پیش بینی می شود تا سال ۲۰۲۵ بالغ بر ۲۰۰ زتابایت دیتا داشت. بیش از نیمی از این داده ها در بسترهای ابری ذخیره خواهد شد و قاعدتاً این پلتفرم ها در موضوعات مالی هم استفاده می شود. ایران نیز باید به سمت ایجاد زیرساخت ها حرکت کند. باید پلتفرم های مورد نیاز کسب و کارها را روی بسترهای ابری ارایه و در اختیار قرار داد. بخش عمده ای از فضای ابری دنیا در اختیار شرکت های مطرح نظیر گوگل درایو قرار دارد که داده ها را بصورت ابری نگهداری می کنند و قطعا در این داده ها، اطلاعات مالی نیز وجود دارد. زمانی که داده در فضای ابری نگهداری شود مسایلی نظیر حاکمیت داده، مالکیت و اهمیت آنها بوجود می آید که راهکارهایی برای این موضوع باید اندیشیده شود.

ایجاد فضای اختصاصی ابری برای داده های مالی

محمد قاسمی مدیرعامل شرکت توسعه فناوری مزدک هم گفت: در دنیا پردازش های ابری و ارزش بازاری که این پردازش ها در حوزه های مختلف دارند بالغ بر ۳۷۱ میلیارد دلار است و قطعا اگر در ایران هم بخشی از داده ها به سمت پردازش های ابری حرکت کند این روند را شاهد خواهیم بود. باید به سمتی رفت که فضاهای اختصاصی ابری مخصوص داده های مالی داشت. چون این داده ها از حساسیت بالایی برخوردار هستند و قاعدتاً بخشی از این داده های مالی که اطلاعات شخصی افراد را شامل می شود به راحتی نباید افشا شود و باید به عنوان داده های محرمانه تلقی شوند.

وی افزود: بخشی از داده ها که الزامات محرمانگی را ندارند و می توانند توسط پلتفرم های مالی استفاده شوند باید در اختیار شرکت ها قرار گیرد. شرکت مدیریت فناوری بورس تهران به عنوان یک نهاد حاکمیتی برنامه ریزی هایی را در این زمینه انجام داده تا بتواند این زیرساخت ها و پلتفرم ها را فراهم کند. این اقدامات سبب می شود تا صاحبان کسب و کار با دغدغه کمتری فعالیت کنند و عملکرد بهتری داشته باشند. برای حوزه هوش مصنوعی نیاز به این داده ها وجود دارد و این داده ها باید در یک بستر امن در اختیار همه ذی نفعان قرار بگیرد.

قاسمی ادامه داد: به مرور و با رشد بازار سرمایه و افزایش حجم معاملات باید منتظر تولید داده ها بود. در ایران میزان داده تولید شده ناشی از معاملات و سفارشات در سال ۹۹ و همزمان با اوج‌گیری بازار با داده های تولید شده با ۱۸ سال گذشته سامانه معاملات برابری می کرد. داده ها و استفاده از آنها در کسب و کارها به یک دارایی ارزشمند تبدیل خواهد شد کما اینکه داده های فیزیکی به عنوان یک ارزش در شرکت ها از درجه اهمیت کمتری برخوردار شدند. پلتفرم های هوشمندی که در حال ارایه خدمات در حوزه های مختلف هستند با توجه به میزان کاربران و داده هایی که تولید می کنند بخش عمده ای از دارایی شرکت ها و کسب و کارها هستند که به درستی بر روی آنها ارزش گذاری انجام شده است و یکی از منابع درآمدی شرکت ها نحوه استفاده از همین داده ها با در نظر گرفتن حریم شخصی افراد و مالکیت داده هاست.

قابلیت رقابت فین تک های ایرانی در صورت رعایت استانداردها

مصطفی دیردار مدیرعامل شرکت رهپویان گستر صحرا  نیز در این پنل تخصصی با بیان اینکه برای هوشمندسازی کسب و کارها و مزیت های رقابتی آن بحث های زیادی را می توان عنوان کرد، گفت: مفهوم هوشمندسازی در واقع همان دیجیتال سازی است و تعریف آکادمیک آن استفاده و بهره برداری از فناوری ها در جهت ایجاد ارزش افزوده و کسب درآمد بیشتر در کسب و کار است.

وی افزود: این حوزه هنوز در دوره نوزادی قرار دارد. با این حال اگر کسب و کاری بخواهد به سمت دیجیتال سازی حرکت کند باید دیدگاه ۳۶۰ درجه ای را به نیازها و فرآیندها داشته باشد تا بتواند دو هدف اصلی یکپارچه سازی و تسریع را نشانه گیری کند و فرآیند کسب و کار را به موفقیت نزدیک کند.

تلگرام اصلی بورس پرس : t.me/boursepressir

انتهای پیام